Let op: heeft u gedacht aan deze slimme aftrekposten om uw jaar positief te eindigen?

VMF Administratiekantoor geeft enkele tips om deze decembermaand nog snel te profiteren van slimme aftrekposten. Soms is het echter juist slimmer om uitgaven over de jaarwisseling heen te trekken.

1: Pensioenopbouw

Bent u een zzp’er of zelfstandig ondernemer en dient u zelf uw pensioenvoorziening te regelen?
Dit kunt u op twee manieren regelen: de fiscale oudedagsreserve (ook wel: FOR) of stortingen voor een lijfrenteverzekering. Pensioen opbouwen via de FOR heeft als voordeel dat u geld kunt inzetten voor uw bedrijfsvoering, echter vraagt het hierbij om discipline: uiteindelijk moet u de FOR storten in een lijfrentevoorziening. Voordeel hierbij is dat u als zzp’er keuzevrijheid heeft. De hoogte van het bedrag aan lijfrentebetalingen dat u mag aftrekken is afhankelijk van uw inkomen. Bij een pensioentekort mag u daarbovenop een extra bedrag storten ter reservering. Het nadeel hierbij is dat uw geld vastligt tot aan uw pensioendatum.

2: Investeringen

De Belastingdienst maakt onderscheid tussen investeringen en kosten. We spreken over kosten wanneer het gaat om aankopen onder de € 450,00 (excl. BTW). Of kosten die betrekking hebben op een jaar, zoals onderhoudskosten van uw auto van de zaak. Aankopen van meer dan € 450,00, waar u langer dan een jaar plezier van heeft (denk aan machines, bureaustoelen, etc.) dient u over de levensduur af te schrijven, waarbij er rekening is gehouden met de restwaarde.

Kleinschaligheidsinvesteringsaftrek

Er zijn slimme manieren om ervoor te zorgen dat de belastingaanslag omlaag gaat. Door vóór 31 december nog te investeren in nieuwe bedrijfsmiddelen komt u mogelijk in aanmerking voor de kleinschaligheidsinvesteringsaftrek. Wanneer de investeringen bij elkaar opgeteld een bedrag van € 2.401 (excl. BTW) of meer bedragen, heeft u recht op kleinschaligheidsinvesteringsaftrek. Hierdoor mag u 28% van het bedrag aftrekken van uw winst.

3: Bijtelling privégebruik fiets

Als zzp’er kunt u ‘op de zaak’ een fiets leasen of kopen. De fiets moet echter wel voor minimaal 10% zakelijk gebruikt worden. Voor het gebruik krijgt u te maken met de ‘bijtellingen privégebruik fiets’. U dient 7% van de adviesprijs van de fiets bij uw winst op te tellen voor privégebruik. De aankoopkosten van de fiets kunt u aftrekken van de winst. Dit doet u met een jaarlijkse afschrijving. U mag alleen het geschatte zakelijke deel van de BTW aftrekken.

4. Middeling wisselende inkomens

Wanneer u bijvoorbeeld door de corona maatregelen last had van een forse terugval in opdrachten en inkomen, komt u waarschijnlijk in aanmerking voor de middelingsregeling. Bij middeling berekent de Belastingdienst het gemiddelde inkomen over drie aaneengesloten kalenderjaren.

Advies nodig?

Heeft u vragen waarbij we u kunnen helpen? De adviseurs van VMF Administratiekantoor adviseren u graag. Schroom dan niet om contact met ons op te nemen.

Mee automatiseren met de boekhouder?

Wanneer uw boekhouder besluit te gaan automatiseren, is het belangrijk om na te gaan of u met uw onderneming daarin mee wilt. Hierbij kunt u zich afvragen wat de overgang naar digitaal met zich meebrengt. Wij zetten in deze blog op een rij waar u rekening mee kunt houden bij de overstap naar digitaal boekhouden.

Efficiëntie

Automatisering leidt doorgaans tot meer efficiëntie in de administratieve processen. Wanneer u gegevens zoals bonnetjes en facturen online kunt aanleveren aan uw boekhouder, bespaart u veel tijd die vervolgens weer geïnvesteerd kan worden in de onderneming. Daarnaast verkleint het ook de kans op fouten.

Actuele cijfers

Een goede digitale samenwerking met uw boekhouder zorgt ervoor dat uw administratie altijd up-to-date is. Zo kunt u in sommige gevallen met behulp van een dashboard een actueel overzicht krijgen van de cijfers, bijvoorbeeld uw omzet. Het biedt ook mogelijkheden voor vergelijking met concurrenten in uw sector. Zo krijgt u snel en gemakkelijk inzicht in hoe de onderneming ervoor staat. Op basis van de actuele cijfers kunt u weloverwogen keuzes maken voor uw onderneming. Voor de meest actuele overzichten is het wel noodzakelijk dat u altijd op tijd bent met het aanleveren van administratieve gegevens.

Verandering van werkwijze

Verandering van een werkwijze waar u al jaren aan gewend bent kan een lastige stap zijn. Vooral als u ook nog eens rekening moet houden met de wensen van het personeel. Hoewel de overgang tijd en energie kost, kan het wel veel opleveren op de lange termijn. Bovendien zijn digitale middelen continu in ontwikkeling op het gebied van toegankelijkheid en gebruiksvriendelijkheid. In geval van twijfel kunt u altijd in gesprek gaan met de boekhouder, over bijvoorbeeld een demo.

Haal meer uit uw adviseur

Wanneer u digitaal bent gaan werken met de boekhouding, betekent het dat er meer tijd overblijft voor uw adviseur om u te helpen met het nemen van besluiten over uw onderneming. De nieuwe inzichten die u krijgt in actuele cijfers en trends zijn hiervoor een waardevolle nieuwe bron.

Advies nodig?

Staat u voor een uitdagend besluit over de koers van uw onderneming? Als u behoefte heeft aan deskundig advies voor uw onderneming, zijn onze adviseurs er om met u mee te denken. Neem contact op om de mogelijkheden te bespreken.

Hoe investeert u slim in uw onderneming?

Investeren in bedrijfsmiddelen heeft de nodige risico’s, maar het kan in goede gevallen erg veel opleveren voor uw onderneming. Maar hoe weet u zeker of u een verantwoorde investering doet? Wij geven u in deze blog graag wat aandachtspunten om u op weg te helpen.

Een goed plan als basis

De basis van iedere succesvolle onderneming is een weldoordacht strategisch plan, vooral als u extern gefinancierd wilt worden. Daarom moet u vanaf het begin nadenken over uw ambities, hoe u winst gaat genereren, en hoe u dit waarmaakt. Het is belangrijk dat u dat soort grote beslissingen goed afweegt, zonder te veel uit te gaan van gevoel (hoewel dit soms ook goed uitpakt). Ga daarom na of uw idee echt vernieuwing brengt op de markt en wat de vraag ernaar is. Met een goed strategisch plan heeft u duidelijk inzicht en kunt u uw investeringen beter plaatsen in de context. Vraag u vervolgens af: hoe draagt de investering bij in het realiseren van mijn visie?

Maak een begroting

Bij de groei van uw onderneming hoort goed vooruitkijken. Daarbij helpt een investeringsbegroting om inzicht te krijgen in wat u nodig gaat hebben op korte en lange termijn, en wat alles gaat kosten. Door bij verschillende partijen offertes aan te vragen krijgt u hiervan een goed beeld. Daarnaast komt ook een financieringsbegroting van pas, waarin u op een rij zet hoe u de nodige middelen gaat financieren. Breng daarbij de verhouding in kaart tussen het eigen vermogen dat u gebruikt en het vreemd vermogen.

Investeringsregelingen

Zorg ook dat u bewust bent van de investeringsregelingen die de overheid heeft opgesteld. Deze regelingen zijn bedoeld voor het stimuleren van nieuwe ondernemers. Zo kunt u bijvoorbeeld mileu- of energie-investeringsaftrek krijgen, als de middelen waarin u investeert erkend zijn als groene investeringen door het betreffende ministerie. Zo’n aftrek is natuurlijk mooi meegenomen. U kunt bij een adviseur terecht voor meer informatie over de voorwaarden.

Advies over uw investeringen?

Zit u met vragen over hoe u investeringen in bedrijfsmiddelen goed kunt aanpakken? De adviseurs van VMF helpen u graag verder. U kunt met ons het gesprek aan gaan door contact op te nemen.

Zo werkt u als ondernemer goed samen met uw boekhouder

Op het moment dat het goed gaat met uw bedrijf, kunt u het als ondernemer wel eens heel druk gaan krijgen. Dan is het goed om niet te trots te zijn om hulp in te roepen. Een boekhouder kan u bijvoorbeeld veel zorg ontnemen als het gaat om de verplichte administratie. Die kan een boekhouder goed bijhouden. Zelfs het doen van uw belastingaangifte hoort bij het takenpakket! Maar hoe werkt u als ondernemer nou goed met uw boekhouder samen? De experts van VMF Administratiekantoor leggen het u in dit artikel uit.

Blijf communiceren

Er kunnen namelijk best wat dingen fout gaan in de communicatie als u bijvoorbeeld veel opdrachten binnen krijgt. Meer klussen betekent vanzelf meer verplichte administratie. Dan is helderheid tussen u en uw boekhouder erg belangrijk. Spreek elkaar daarom regelmatig. Wanneer dit niet in het echt kan, is een gesprek via een online kanaal ook waardevol. Daarnaast is het sowieso erg slim om elkaar snel te kunnen bereiken.

Boekhouden in een digitale omgeving

Zorg ervoor dat u veel van uw administratie online in de Cloud zet. In deze digitale omgeving worden uw bestanden op een server opgeslagen, waar u bij komt komen met een internetverbinding. Zo kunnen u en uw boekhouder allebei op ieder moment bij de bestanden. Dat is handiger dan wanneer u veel administratie in mappen op kantoor of thuis heeft staan. Of in een los mapje op uw laptop. Uw boekhouder moet zelf aan de slag kunnen gaan, zodat u zich minder met uw administratie bezig hoeft te houden.

Niet te veel pakketten

Voorkom dat u te veel verschillende software gebruikt. Het is namelijk niet handig om steeds in te moeten loggen op een ander programma of in een andere app. Alleen maar omdat uw boekhouder een jaarrekening moet opstellen, in plaats van een offerte of factuur. En al die apps en inloggegevens zijn lastig te onthouden. Laat staan de updates. Maak het u en uw boekhouder daarom zo makkelijk mogelijk: koop gewoon één pakket, waarvan de apps snel en makkelijk te doorgronden en begrijpen zijn. Zo voorkomt u tijdverlies, aanmodderen en fouten die later duur uit kunnen pakken.

Geef het werk uit handen

Maak het uzelf als ondernemer makkelijk en kies voor een boekhouder die zelf meteen weet wat er gedaan moet worden. Een boekhouder die aan sommige taken niet toekomt, of niet goed kan werken met de software, gaat eerder in de weg zitten dan dat deze hulpvaardig is. Bovendien is het een veel prettiger gevoel wanneer u zelf niet het idee heeft dat u veel zelf moet doen. Hier kunt u zelf overigens ook uw steentje aan bijdragen door, zoals we eerder al hebben benoemd, boekhouden zo simpel mogelijk te maken door simpele programma’s aan te schaffen en niet meer dan één pakket te gebruiken.

Administratief experts en boekhouders van VMF Administratiekantoor

De boekhouders en administratief experts van VMF Administratiekantoor weten precies hoe ze u als ondernemer kunnen ondersteunen. Met kennis van alle administratieve verplichtingen en boekhoudprogramma’s kunnen zij zelfstandig aan de slag. Daarnaast kunt u ook bij ons terecht voor advies. Bijvoorbeeld over de programma’s die handig zijn om te gebruiken. Wilt u weten wat we u nog meer kunnen bieden? Kom dan snel met ons in contact en bespreek uw wensen!

Heb ik een accountant of boekhouder nodig?

Wanneer u onderneemt en de zaken goed gaan, kan het lonen om een deel van uw administratie uit te besteden aan een boekhouder die uw dossiers, archieven en financiën bijhoudt. Maar er in de zoektocht naar een geschikt administratiekantoor vliegen de termen u om de oren. Zo kunt u zich bijvoorbeeld gaan afvragen: wat is nou precies het verschil tussen een boekhouder, en een accountant? De experts van VMF Administratiekantoor leggen u in dit artikel uit wat zij voor uw bedrijf kunnen betekenen.

Andere titel

En het kan best verwarrend zijn omdat de termen veel door elkaar worden gebruikt. Toch beoefenen een accountant en een boekhouder beiden een ander beroep. Hoe zit dat dan? Om bij het begin te beginnen: de titel ‘accountant’ is beschermd. Niet iedereen mag zich dus zomaar zo noemen. Accountants hebben een opleiding gevolgd en moeten na deze afgerond te hebben hun kennis bij blijven spijkeren met cursussen. Bij een ‘boekhouder’ ligt dat anders: zij mogen zich wel zomaar zo noemen. Dat zegt verder niks over de kwaliteit. Maar het betekent wel dat het zoeken naar een betrouwbare boekhouder lastiger kan zijn.

Verschillende werkzaamheden

Daarnaast doen een accountant en een boekhouder allebei natuurlijk andere dingen. Eigenlijk zijn deze verschillen in werkzaamheden makkelijk uit te leggen. Een accountant houdt zich vooral bezig met controle. Daarom kunt u een accountant goed inzetten voor:

• Het opzetten van uw boekhouding of uw financiële administratie;
• De controle van uw bedrijfsadministratie;
• Het nakijken van al uw opgestelde jaarrekeningen.

Hoe belangrijk deze controle ook is: er moet wel een administratie of jaarrekening bestaan. Deze maken, bijhouden en versturen is lastig als u ook nog een bedrijf draaiende moet houden. Daarom ondersteunt een boekhouder u bij het maken en opstellen van:

• Jaarrekeningen;
• Belastingaangiftes;
• Facturen;
• Salarisadministratie;
• En documenten met vertrouwelijke informatie, die van belang zijn voor uw bedrijf.

Bij VMF Administratiekantoor houden we ons bezig met boekhouden. Wanneer u iemand nodig heeft die de administratie van u over kan nemen, bent u bij ons aan het juiste adres.

Opzetten van administratie

Een boekhouder focust zich dus vooral bij het opzetten van uw administratie, terwijl een accountant zich hier niet snel mee bezig zou houden. In de meeste gevallen bent u op zoek naar een boekhouder, omdat u de diensten van een accountant eigenlijk alleen maar nodig hebt wanneer u uw belastingaangifte gaat doen of grote uitgaven gaat checken. Maar uw administratieve verplichtingen lopen daarna gewoon door. En dan zijn de diensten van een boekhouder erg handig.

Experts in boekhouden bij VMF Administratiekantoor

VMF Administratiekantoor heeft gelukkig veel administratieve experts in dienst die u graag werk uit handen nemen en advies geven. Wanneer u een groeiend bedrijf heeft, kunnen de verschillende verplichtingen soms te veel worden. Tijd voor het bijhouden van een degelijke administratie blijft dan nog amper over. En dat terwijl u uw administratie verplicht jarenlang goed op moet slaan. Maar ook als zzp’er kunt u tegen obstakels aan lopen. Wanneer u in uw eentje werkt is het overzicht al heel snel verdwenen. Neem daarom vandaag nog contact op met VMF Administratiekantoor voor een eerste gesprek. Dan komen we er samen achter wat onze fiscale experts en boekhouders voor u kunnen betekenen!

Investeer in uzelf met de hulp van een adviseur

Wanneer u onderneemt is het niet alleen verstandig om uzelf te blijven ontwikkelen; het is ook noodzakelijk. U moet steeds op de hoogte zijn van alle ontwikkelingen in uw vakgebied om nieuwe vaardigheden op te doen. Dit kunt u bijvoorbeeld doen door een studie of cursussen te gaan volgen. Voor veel beroepen is het zelfs verplicht om te beschikken over certificaten, zeker als het gaat om een baan in loondienst. Dus waarop zou u zichzelf niet moeten blijven ontwikkelen als u een eigen bedrijf heeft? Een adviseur van VMF Administratiekantoor helpt u hierin uw weg te vinden.

Studie of cursus

Ontwikkeling komt het best tot stand wanneer u tijd kunt steken in een studie of cursus. U kunt bijvoorbeeld een opleiding volgen die specifieker ingaat op boekhouden, ondernemerschap of communicatie. Maar ook een cursus waarbij u specifieke kwaliteiten ontwikkelt zoals een planning of begrotingen maken, kan veel tijd kosten. Waarschijnlijk heeft u zelf maar een beperkt idee van de mogelijkheden, omdat een studie vaak niet wordt geassocieerd met ambitieuze ondernemers. Toch bestaat er een subsidieregeling waarmee u kunt studeren én ondernemen tegelijk.

STAP-subsidieregeling

Met de STAP-regeling kunt u vanaf 1 maart 2022 ieder jaar maximaal 1.000 euro aanvragen voor uw eigen scholing en ontwikkeling. Het geld kunt u aanvragen via het UWV en wordt betaald aan de opleider, zodat u tegen een gunstig tarief meer kunt leren over uw vakgebied. Dit financiële middel is erg belangrijk, omdat een opleiding of cursus u dingen leert die u niet uit een handboek kunt halen. Maar de vele scholingen kunnen wel zorgen voor een gebrek aan overzicht. Om niet tegen alle dilemma’s aan te lopen, kan een fiscaal adviseur u meer overzicht geven over uw financiën en administratie.

Adviseur voor keuzes

De mogelijkheden om meer te leren lijken door de subsidieregelingen uitgestippeld, maar dat betekent niet dat alles meteen duidelijk is. Er zijn veel manieren waarop u het scholingsgeld kunt besteden, en niet alle opleidingen zijn financieel en planmatig een goede keuze. Dan is het goed dat een adviseur van een ervaren instantie als VMF Administratiekantoor u kan begeleiden en bij kan springen wanneer dat nodig is. Een adviseur kan u daarnaast ook wegwijs maken in andere regelingen die een studie volgen voor uw beroep aantrekkelijker maken.

Lening aanvragen

Zo is er bijvoorbeeld ook de mogelijkheid om een lening aan te vragen. U komt in aanmerking voor een levenlangleren-krediet van DUO wanneer u:

• Jonger bent dan 56 jaar;
• En een opleiding wil volgen aan een mbo of universiteit.

Met het krediet, dat u krijgt als lening, kunt de kosten van de studie betalen, bijvoorbeeld voor de inschrijving en boeken. Hier zitten verschillende voorwaarden aan. Zo kunt u op het mbo alleen een voltijdsopleiding volgen binnen de regeling, terwijl bij een universitaire studie wel een duale of deeltijdopleiding mogelijk is. Juist om goed inzicht te krijgen in al deze voorwaarden, is het goed om gebruik te maken van de diensten van een fiscaal adviseur die precies weet hoe al deze regelingen voor ondernemers in elkaar zitten.

Wegwijs gemaakt door adviseurs van VMF Administratiekantoor

Wanneer u meer wil leren over uw beroep, is het slim om dit te doen door een opleiding of cursus te volgen. Maar dat kost natuurlijk veel geld. Het is daarom goed dat er verschillende regelingen bestaan om ondernemers te helpen aan een betaalbare opleiding die tijdens het ondernemerschap gevolgd kan worden. Maar waar moet u beginnen? Bij een fiscaal adviseur van VMF Administratiekantoor dus. Zij maken u niet alleen wegwijs in de verschillende regelingen voor het volgen van een studie als ondernemer, maar kunnen als ervaren boekhouders ook op de winkel passen wanneer u te druk bent met uw studie om aan zaken als de belastingaangifte te denken. Kom daarom snel in contact met VMF Administratiekantoor, en kom erachter welke regelingen uw kennis over ondernemerschap vergroten!

Zo knokken u en uw bedrijf zich financieel terug na de coronacrisis

Het is aan bijna alles te merken dat de zware coronatijd wordt afgerond: geen anderhalve meter afstand meer, de lockdowns lijken ver weg en er is meer ruimte om te ondernemen. Toch betekent dit ook dat de meeste coronaregelingen voor bedrijven aflopen. Dat betekent dat u weer zelf verantwoordelijk bent voor het oplossen van tekorten binnen uw bedrijf. En ook uw belastingaangiftes kunt u niet veel langer meer uitstellen. Aan de medewerkers van VMF Administratiekantoor wordt dan ook vaak de vraag gesteld: Hoe knok ik me terug uit deze situatie?

Duidelijke financiële administratie

Wat vooral belangrijk is: de schouders eronder zetten en niet te veel terug willen kijken. Door vooral te focussen op de toekomst krijgt u een beter beeld van hoe het verder moet. Blijf vooral actief opletten zodat u niet voor verrassingen komt te staan. Houd dus een goede administratie bij en blijf de aanmaningen en dwangbevelen voor. Wanneer u een rekening kunt betalen of een lening kunt aflossen, moet u absoluut niet langer wachten dan nodig. Zorg dus voor een duidelijk overzicht van uw financiële administratie!

Wees open en eerlijk

Denk nooit dat u alles zelf wel op kunt lossen. Zeker wanneer u werkt als zzp’er is de kans groot dat u vooral zelf de verantwoordelijkheid wil nemen. Deze ligt ook bij u, maar dat wil natuurlijk niet zeggen dat u geen hulp of begrip hoeft te verwachten van anderen. Houd niet voor anderen verborgen dat u financiële zorgen hebt, maar wees er open en eerlijk over. Wanneer u aangeeft dat u door de coronacrisis in de problemen zit, hebben uw opdrachtgevers en crediteuren daar natuurlijk begrip voor. Zorg er dan wel voor dat u uw administratie op orde heeft, zodat u een duidelijk verhaal kunt vertellen en zelf weet met welke stappen u wél kunt betalen.

Sluit geen oplossing uit

Het is vooral belangrijk dat uw lastige situatie opgelost wordt. Daarom moet u geen oplossingen uitsluiten, omdat soms onconventionele maatregelen nodig zijn. Het is in dat geval goed om op tijd deskundige hulp in te roepen. Dit kan bijvoorbeeld een adviseur zijn. Zij kunnen u helpen bij het op orde brengen van uw financiële administratie en u advies geven over de beste manieren waarop u uw kostenposten en vaste lasten kunt blijven betalen. De fiscaal adviseurs van VMF Administratiekantoor geven u bijvoorbeeld grip op uw financiën, maar ook op uw communicatie met de Belastingdienst. Zo staat u er niet meer alleen voor.

Hulp door experts van VMF Administratiekantoor

Veel financiële problemen die zijn ontstaan tijdens de coronacrisis lijken lastig op te lossen nu de overheidssteun wordt stopgezet. Gelukkig zijn er veel manieren om de controle weer terug te krijgen. Zelf uw fiscale administratie op orde houden is al een goede manier. Maar als u niet zeker weet of dit lukt, kunt u altijd de hulp inroepen van de fiscaal experts en adviseurs van VMF Administratiekantoor. Wij helpen u met het bijhouden van uw administratie, of kunnen deze taak zelfs volledig van u overnemen. Neem daarom snel contact met ons op om erachter te komen hoe wij u kunnen helpen!

Wat zijn de zelfstandigen- en startersaftrek?

Als zelfstandig ondernemer draagt u veel verantwoordelijkheid, maar u heeft ook recht op veel voordelen. Zo zijn er verschillende aftrekposten die speciaal in het leven zijn geroepen voor ZZP’ers. Twee belangrijke waar u veel voordeel uit kunt halen zijn de zelfstandigen- en startersaftrek. De experts van VMF Administratiekantoor geven u in deze blog meer inzicht in deze aftrekposten.

Startersaftrek

De startersaftrek is, zoals de naam al zegt, bedoeld voor ondernemers die net zijn gestart. Deze aftrekpost betekent dat u extra geld af mag trekken van uw winst. Zo betaalt u minder belasting. Op die manier start u met minder zware lasten met uw bedrijf en heeft u ook meer financiële ruimte om benodigdheden zoals apparatuur of visitekaartjes in te slaan. Er zitten wel een aantal voorwaarden aan verbonden, waarvan de belangrijkste is dat u in de afgelopen vijf jaar minimaal één jaar geen ondernemer bent geweest voor de inkomstenbelasting. Anders bent u natuurlijk geen starter. Andere voorwaarden zijn:

• Dat u in de afgelopen vijf jaar maar twee keer van de zelfstandigenaftrek gebruik hebt gemaakt, waar we zo op terug komen;
• U bent in de afgelopen vijf jaar niet vanuit een BV weer begonnen aan een eenmanszaak, zonder fiscale belemmeringen, wat een ‘geruisloze terugkeer’ wordt genoemd;
• En u moet ook recht hebben op de zelfstandigenaftrek.

Wanneer u aan deze voorwaarden voldoet, mag u de startersaftrek optellen bij de zelfstandigenaftrek. Zo kunt u meer kostenposten aftrekken en hoeft u minder belasting te betalen.

Zelfstandigenaftrek

Maar wat is dan de zelfstandigenaftrek? Dat is een speciale aftrekregeling voor ZZP’ers. Als zelfstandig ondernemer heeft u veel vrijheid, maar neemt u ook een risico omdat u veel verantwoordelijkheden hebt. U moet bijvoorbeeld al uw uitgaven uit eigen zak betalen. Daarom kan deze aftrek die last voor u verlichten. Ook voor deze aftrekpost moet u ondernemer zijn voor de inkomstenbelasting. Maar daarnaast moet u ook het urencriterium halen. Daarvoor moet u per kalenderjaar 1.225 uren aan uw bedrijf besteden. Of u die haalt, weet u door een goede urenadministratie bij te houden. Ook mag u op 1 januari niet de AOW-leeftijd bereiken. Anders krijgt u de helft van de zelfstandigenaftrek.

Wat levert het op?

Dit jaar kunt u met de zelfstandigenaftrek alleen al in totaal €6.670,- aftrekken van de belasting. En zelfs als u in dit coronajaar minder winst hebt gemaakt dan verwacht, kunt u nog profiteren. Omdat u in 2021 maximaal 43 procent van het belastingtarief mag aftrekken, kan het zijn dat u minder betaalt dan de totale zelfstandigenaftrek waard is. Het resterende bedrag kunt u in de komende negen jaar nog verrekenen over de belasting. Dit noemt de Belastingdienst niet-gerealiseerde zelfstandigenaftrek. Wel moet uw winst dan hoger zijn dan de zelfstandigenaftrek in die jaren.

Bezig met ondernemen

Bij VMF Administratiekantoor kunnen we ons voorstellen dat al deze regelingen u blij maken, maar dat alle regels, tarieven en percentages u overvallen. U wilt natuurlijk vooral lekker bezig zijn met ondernemen, en niet steeds in uw hoofd de aftrek hoeven verrekenen. Onze financiële experts kunnen u die zorg uit handen nemen. Door u passend advies te geven en mee te kijken naar uw inkomsten en belastingen, komt u al veel verder. Het is zelfs mogelijk om uw belastingzaken volledig aan ons uit te besteden! Neem daarom snel contact op met VMF Administratiekantoor, en kom erachter op welke aftrekposten u recht heeft.

Vergeet uw urenadministratie niet!

Het is iets dat bij veel ondernemers er vaak bij inschiet: het bijhouden van uw urenadministratie. Ook al voelt het als een privéaangelegenheid en kost het tijd; het is toch goed om er even aan te zitten en deze gedetailleerd bij te houden. Want als u genoeg tijd aan uw bedrijf besteedt, levert dat behoorlijk wat belastingvoordelen op. Maak de administratie van uw uren daarom zo inzichtelijk mogelijk voor de Belastingdienst. De experts van VMF Administratiekantoor leggen u in dit artikel uit waarom.

Uren bijhouden

Wat valt er eigenlijk onder de uren die u aan uw bedrijf besteedt? Dat antwoord is niet makkelijk te geven: want het gaat om behoorlijk wat werkzaamheden. In tegenstelling tot wat veel mensen denken gaat het hierbij niet alleen om de uren die u aan een opdracht besteedt, of het maken van een offerte of factuur. Het gaat ook om andere zaken die belangrijk kunnen zijn voor uw onderneming. Hieronder sommen we er een aantal op:

• Uren die u besteedt aan vergaderingen tellen zeker mee;
• Een zakelijk diner? Als u hier een netwerk of nieuwe opdracht uit haalt, zeker bijschrijven;
• Aankopen doen voor uw bedrijf of trainingen volgen kost tijd, ook die uren kunt u administreren;
• Iets kapot? De harde schijf van uw laptop redden heeft nogal wat voeten in de aarde. Ook deze uren moet u niet vergeten.

Het komt erop neer dat uren die u besteedt aan activiteiten die uw onderneming ten goede komen, bij mogen worden geschreven. Dan komt u aan het eind van het jaar uit op een mooi aantal uur dat u binnen uw bedrijf aan het werk bent geweest. Wanneer dit er genoeg zijn haalt u het urencriterium, maar daar komen we later op terug.

Voordelen

Maar wat kunt u vervolgens allemaal met die administratie? Best veel, en dat kan voordelig voor u uitpakken. Want ook al is het bijhouden van uw uren niet verplicht, wanneer u deze aan kunt tonen weet de Belastingdienst precies of u het urencriterium haalt, of niet. Dit criterium is voor de fiscus belangrijk om te bepalen of u recht heeft op een zelfstandigenaftrek, of startersaftrek. U voldoet aan het urencriterium wanneer u zo’n 24 uur per week besteedt aan uw bedrijf. Dat komt neer op 1.225 uren per kalenderjaar.

In verhouding

Het is niet zo dat u zomaar wat uren in kunt vullen. Die moeten wel in verhouding staan tot de werkzaamheden die u uitvoert. U kunt bijvoorbeeld niet zomaar invullen dat u jaarlijks 700 uren besteedt aan het werven van klanten. Dan zou u daar onderhand meer dan de helft van de tijd mee bezig zijn geweest. Dat is natuurlijk niet realistisch. Maak daarom aannemelijk voor de Belastingdienst dat de uren in verhouding zijn. Heeft u al meer dan 5 jaar een bedrijf? Dan geldt een andere eis: u moet per kalenderjaar meer tijd aan uw bedrijf besteden dan aan andere werkzaamheden.

Overzicht houden

Daarnaast is het bijhouden van uren handig voor uw eigen overzicht. Maar het is begrijpelijk dat u door al deze extra werkzaamheden juist het overzicht verliest. Daarom helpen de experts van VMF Administratiekantoor u graag verder wanneer u het lastig vindt om uw urenadministratie in te vullen. Ga daarom met ons in gesprek, en krijg inzicht in de werkzaamheden die u verricht binnen uw bedrijf. Vaak zijn dat er meer dan u in eerste instantie door heeft. Wij geven u altijd een passend advies. Kom daarom snel in contact met VMF Administratiekantoor!

Gaat u door, of stopt u als ondernemer?

15 maanden corona hebben er ingehakt, ook bij uw bedrijf. U staat dan ook voor een belangrijke keuze nu aan het einde van de pandemie u de balans op kunt maken. Bent u sterker uit de coronacrisis gekomen, of is het misschien tijd om met uw bedrijf te stoppen? Bij VMF Administratiekantoor weten we welke vervolgstappen u kunt zetten.

Beslissing

Het is een vraag waar u niet graag bij stilstaat, maar toch is het goed om snel een goede beslissing te nemen. Als u die te lang voor u uitschuift, kan het zijn dat de financiële lasten zo zwaar worden dat u daar financieel op achteruitgaat. Maar het is vaak lastig om te beoordelen of uw bedrijf door kan gaan, of niet. De adviseurs van VMF Administratiekantoor helpen u graag bij die keuze. Met passend advies dat u kunt toepassen op uw eigen situatie.

Belangrijk

Om te beslissen of u doorgaat als ondernemer moet u een aantal zaken achterhalen. Dit zijn de belangrijkste:

• Krijgt u nog brood op de plank met uw werkzaamheden?
• Heeft u schulden en kunt u die afbetalen?
• Ziet u nog kansen om door te gaan?
• Geeft ondernemen u nog genoeg energie en voldoening?

Onze adviseurs leggen u in dit artikel uit welke keuze u kunt maken als u één van deze vragen met ‘ja’ of ‘nee’ beantwoordt.

Brood op de plank?

Ondernemen moet natuurlijk leuk zijn, maar of u er geld mee verdient is ook niet onbelangrijk. Wanneer u niet voldoet aan het urencriterium van 1225 uur per jaar maakt u al geen aanspraak meer op voordelen bij de Belastingdienst, en verdient u waarschijnlijk niet genoeg om rond te komen. Zeker als u uw vaste lasten niet meer kunt betalen, weet u dat het niet de goede kant op gaat. Het is dan belangrijk om precies te weten hoe uw bedrijf er financieel voor staat. Een fiscaal adviseur van VMF Administratie kan samen met u uw omzet berekenen en erachter komen met welke financiële middelen u uw bedrijf nog kunt voortzetten.

Schulden

Schulden zijn nooit fijn, zeker wanneer u moeite heeft om deze af te betalen. Juist door de coronacrisis hebben veel ondernemers schulden, dus het is niets om u voor te schamen. Maar wanneer deze situatie zo erg wordt dat u uw schuldeisers helemaal niet meer kunt terugbetalen, kan het tijd zijn om te stoppen of faillissement aan te vragen. Ook daarbij kan een adviseur van VMF Administratiekantoor u helpen. Het is vooral belangrijk dat u geen nieuwe schulden aangaat wanneer u in grote financiële problemen zit.

Kansen

U moet zelf natuurlijk ook nog heil zien in ondernemen. Het kan goed zijn dat u door schade en schande wijzer bent geworden, en dan tot de conclusie komt dat het toch niets voor u is. Dat is zeker geen falen, maar juist een nieuw inzicht. Ook kan het zijn dat u nog wel verder wilt, maar geen perspectief meer ziet. Als het er niet naar uitziet dat er betere tijden aan gaan breken, is het ook beter om te stoppen met ondernemen.

Hulp en advies

De keuze om te stoppen met ondernemen is natuurlijk nooit makkelijk. Daarom kunnen we ons voorstellen dat u dit liever niet alleen doet. Neem daarom contact op met de experts van VMF Administratiekantoor als u erover nadenkt om te stoppen. We kunnen u niet alleen adviseren over die keuze, maar zijn er ook om u bij te staan wanneer u die gemaakt heeft.