5 belastingtips om uw aanslag te verlagen als zelfstandig ondernemer
Als zelfstandig ondernemer hebt u veel vrijheid, maar u draagt ook zelf de verantwoordelijkheid voor uw financiën, inclusief uw belastingaangifte. Een goed financieel jaar betekent vaak ook een hogere belastingaanslag. Gelukkig zijn er verschillende manieren om belastingvoordelen te benutten en uw aanslag te verlagen. Zo blijft een goed jaar, ook echt een goed jaar. In deze blog bieden we vijf praktische tips die u vóór het einde van het jaar kunt toepassen om fiscaal voordeel te behalen!
1. Maak slim gebruik van uw uitgaven 
Wanneer u investeert in bedrijfsmiddelen, kunt u profiteren van de kleinschaligheidsinvesteringsaftrek (KIA). Deze regeling biedt tot 28% aftrek van het totale investeringsbedrag, mits u in totaal meer dan €2.801 (exclusief BTW) aan investeringen doet. Denk hierbij aan apparatuur, zoals laptops, of zelfs een e-bike voor zakelijk gebruik.
Heeft u dit jaar al investeringen gedaan? Overweeg dan om geplande uitgaven naar voren te halen om boven de drempel te komen. Daarnaast zijn er de milieu-investeringsaftrek (MIA) en energie-investeringsaftrek (EIA), die u extra voordeel bieden als u investeert in duurzame bedrijfsmiddelen.
2. Pensioenopbouw
Pensioenopbouw is vaak een onderbelicht onderwerp bij zelfstandige ondernemers. Toch biedt het fiscale voordelen als u gebruikmaakt van een lijfrenteregeling via een bank of verzekeraar. Premies voor lijfrente zijn aftrekbaar, wat betekent dat u minder belasting betaalt. Hoeveel u kunt aftrekken, hangt af van uw jaarruimte.
Met de huidige belastingtarieven kunt u met elke ingelegde euro tot 37% besparen op uw belasting. Overleg met uw boekhouder om te berekenen hoeveel u dit jaar nog kunt inleggen en welk voordeel dat oplevert.
3. Elektrische bedrijfswagen?
Vanaf 2025 voeren veel gemeenten zero-emissiezones in, wat betekent dat vervuilende bedrijfsvoertuigen worden geweerd uit binnensteden. Overweegt u een nieuwe bedrijfswagen? Dan is nu het moment om te investeren in een elektrische variant. U profiteert niet alleen van subsidies, maar ook van investeringsaftrekregelingen zoals de KIA en MIA.
Elektrische voertuigen zijn fiscaal aantrekkelijk en toekomstbestendig. Laat u adviseren over de verschillende modellen en regelingen, zodat u optimaal profiteert van de voordelen.
4. Fiets van de zaak
Een fiets van de zaak is een slimme investering, zeker als u regelmatig korte ritten maakt. Dit geldt ook voor elektrische fietsen en bakfietsen. De aanschafkosten vallen vaak onder de investeringsaftrek, terwijl onderhoud en reparaties aftrekbaar zijn als zakelijke kosten.
Houd er rekening mee dat er een bijtelling geldt voor privégebruik, maar deze is slechts 7% van de cataloguswaarde. Voor veel ondernemers blijft dit een aantrekkelijke optie.
5. Controleer en pas uw voorlopige aanslag aan
Als uw winst dit jaar hoger uitvalt dan verwacht, kan het verstandig zijn om uw voorlopige aanslag te verhogen. Hiermee voorkomt u dat u later rente moet betalen over het bedrag dat u verschuldigd bent. De Belastingdienst heeft het rentetarief verhoogd naar 7,5%, wat een flinke extra kostenpost kan betekenen.
Het aanpassen van uw voorlopige aanslag is eenvoudig via DigiD, maar u kunt ook uw boekhouder inschakelen om dit snel en correct voor u te regelen.
VMF Administratiekantoor helpt bij uw fiscaliteiten
Belastingzaken kunnen ingewikkeld zijn, vooral als u probeert om optimaal gebruik te maken van aftrekposten en regelingen. VMF Administratiekantoor staat voor u klaar om u te helpen met uw fiscale planning en financiële administratie. Wij zorgen ervoor dat u geen kansen mist en dat uw belastingzaken efficiënt en correct worden afgehandeld. Neem vandaag nog contact met ons op en ontdek hoe wij u kunnen ondersteunen!